Đầu tư và giao dịch là hai phương pháp khác nhau để kiếm lợi nhuận từ thị trường tài chính, nhưng không phải ai cũng đều phân biệt được rõ hai phương thức này. Bài viết này sẽ giúp ta hiểu được sự khác nhau giữa chúng là gì.
Nhà đầu tư – Investor là thế nào?
Họ thực hiện đầu trong một quá trình dài hơi. Mục tiêu của các nhà đầu tư là tăng dần danh mục đầu tư của mình trên thị trường.
Nói cách khác là họ cố nắm giữ nhiều tài sản và lâu lâu mới mua bán tùy vào thị trường. Những nhà đầu tư thường chủ yếu quan tâm đến các nguyên tắc cơ bản của thị trường.
Giao dịch – Trading là thế nào?
Họ chủ yếu thực hiện hoạt động giao dịch mua và bán cổ phiếu, tiền tệ,… thường xuyên. Mục đích của họ là sinh lời nhanh thông qua các giao dịch tần suất cao.
Dễ hiểu hơn, là họ thực hiện mua bán nhiều và liên tục, thậm chí là trong ngày. Thường họ sử dụng những phép toán phức tạp để tìm ra một phương thức kiếm lời nhanh nhất.
Sự khác nhau cơ bản
Thông qua bảng trên , chắc các bạn có thể phân biệt một cách cơ bản về hai trường phái này.
Còn vài yếu tố chuyên sâu hơn để phân tích sự khác nhau của 2 trường tố này như:
Các nhà đầu tư tìm lý do để đổ tiền – Các trader luôn muốn có thật nhiều giao dịch
Các trader mới học hỏi luôn có tâm lý nóng vội nhằm kiếm thật nhiều lợi nhuận qua việc giao dịch ngắn hạn, lướt sóng. Đối với họ có một phương châm chính là càng nhiều giao dịch thì càng kiếm được nhiều tiền.
Nhưng trên thực tế đó là càng nhiều giao dịch thì gánh nặng chi phí càng nhiều và tỷ suất lợi nhuận sẽ giảm, hơn nữa giao dịch quá nhiều còn hại đến tâm lý và dễ tạo ra sai lầm.
Chỉ có một ưu điểm duy nhất dành cho các trader khi giao dịch nhiều lần đó là kinh nghiệm giao dịch của họ sẽ tăng và tư duy phán đoán sẽ được rèn giũa, dĩ nhiên là họ cần có một chút may mắn nếu như không mắc quá nhiều sai lầm dẫn đến việc rỗng túi.
Một nhà đầu tư thực thụ sẽ, luôn hạn chế các giao dịch không cần thiết và luôn tự hỏi rằng liệu còn lý do gì để khiến mình không thực hiện giao dịch hay không.
Và một khi đã thực hiện giao dịch thì họ hoàn toàn không lo lắng và suy nghĩ gì vì đã suy nghĩ rất kỹ trước đó.
Nhà đầu tư tập trung vào việc quản lý rủi ro – Trader tập trung vào việc tìm kiếm lợi nhuận
Đây là một khác biệt nền tảng dẫn đến thêm nhiều sự khác biệt trong cách hoạt động sau này. Một trader luôn bị lợi nhuận hấp dẫn sẽ không còn tâm trí tỉnh táo để xem xét các rủi ro do đó dễ mắc phải các sai lầm.
Trong khi đó, các nhà đầu tư lão luyện thì luôn lấy an toàn là phương châm hàng đầu trong khi thực hiện bất kỳ khoảng đầu tư hay giao dịch nào và xem nó như sự sống còn của mình.
Nhà đầu tư thà nuối tiếc khi không giao dịch hay đầu tư còn hơn là nuối tiếc vì đã giao dịch hay đầu tư sai lầm.
Nhà đầu tư hiểu rằng không hề có công thức thành công – Còn trader tin rằng có một hệ thống hoàn hảo
Nhà đầu tư luôn tuân thủ các nguyên tắc bất di bất dịch của mình trong các chiến lược đầu tư cũng như giao dịch.
Chính vì vậy, điều này luôn tạo ra các kết quả nhất quán và bền vững trong nhiều năm. Nếu như có thay đổi trong nguyên tắc thì đó là thị trường biến động và không còn cách nào khác ngoài sự thay đổi.
Đối với các trader họ luôn tin rằng có một công thức thành công sẽ khiến họ đổi đời, vì thế thay vì tập trung vào việc học tập và rút kinh nghiệm, họ lại tìm kiếm các công thức này từ nhiều người khác.
Chính vì vậy họ luôn luôn thay đổi phương pháp và không bao giờ có thể thành thục một phương pháp nhất định, họ luôn luôn là người mới trong thị trường. Cũng vì lẽ đó mà họ luôn không bao giờ cảm thấy hài lòng với bản thân cho dù họ đã nổ lực rất nhiều.
Trader luôn kỳ vọng luôn có lợi nhuận ở mọi giao dịch – Nhà đầu tư hiểu rằng cần phải lùi một bước để tiến hai bước
Có một sự thật rất khó chịu đó là cho dù bạn có nhiều kinh nghiệm hay phân tích thị trường chuyên sâu đến mức nào thì xác suất thắng thua của bạn trong đầu tư hay giao dịch luôn là 50-50.
Nhà đầu tư hiểu rõ điều này, do đó họ chuẩn bị kỹ càng về mặt tâm lý, cũng như phân bổ nguồn vốn hợp lý nhằm tránh bỏ tất cả trứng vào một vỏ.
Đối với các trader họ luôn cảm thấy hưng phấn khi nhìn thấy các dấu hiện bên ngoài cho thấy phần lợi nhuận hấp dẫn và luôn tự nhủ rằng mình không thể thua được.
Với suy nghĩ đó, họ luôn trong tình trạng đặt nguồn vốn của mình vào rủi ro nhiều hơn mức cho phép.
Hơn nữa, cũng không ít trader thường đặt cược tất cả những gì mình có vào một giao dịch danh từ thường gọi là “khô máu” với giao dịch mà họ tin tưởng mong gỡ gạc lại những lần mà họ thua.
Họ không hiểu rằng trên thị trường đầu tư đối với những giao dịch và đầu tư được đánh giá là không thể thua nhưng vẫn có thể thua như thường
Các nhà đầu tư luôn nhìn vào thành công dài hạn- Các trader tập trung vào thành công ngắn hạn
Đối với các nhà đầu tư, việc có lợi nhuận hay không trong một giao dịch không mấy quan trọng, họ chỉ xem đó là một viên gạch để xây dựng nên công trình to lớn của mình.
Họ luôn chăm bẵm cho tài khoản của mình và cực kỳ cẩn trọng khi tiêu tiền ở bất kỳ khoản nào. Và nhìn nó tăng trưởng theo thời gian tính bằng năm chứ không phải theo tháng hay tuần mà các trader vẫn thường truyền miệng nhau.
Đối với các trader, mỗi một cuộc giao dịch hay đầu tư họ luôn xem nó là một cuộc chiến mà họ không thể thua, họ sẵn sàng đánh đổi tất cả để có cơ hội thắng trận chiến đó.
Các trader luôn tràn đầy tự tin trước một cuộc giao dịch hay đầu tư thậm chí còn thái quá để rồi sau đó nếu họ thua thì lại tỏ ra thất vọng tràn trề.
Tâm lý giao dịch của nhà đầu tư lão luyện đó là sự bình an, cùng với niềm tin tuyệt đối vào quyết định sau khi đã cân nhắc kỹ lưỡng.
Còn trader thì có xu hướng nhìn vào sự thành công ngắn hạn do đó họ luôn bất an, bị chi phối bởi lòng tham, nỗi sợ hãi, áp lực và tuyệt vọng.
Với những người mới bắt đầu?
Các trader thường mua đi bán lại rất nhiều lần. Điều đó có nghĩa là càng mất nhiều phí. Những người mới với số vốn nhỏ rất khó để thực hiện chiến lược này.
Đặc biệt là nếu bạn không có thời gian và chuyên môn. Việc ngồi dán mắt vào bảng giá với những con số bay lượn trong đầu mình sẽ quật ngã bạn trước khi kịp “lê lết” đến số lãi đầu tiên.
Thực hiện đầu tư trước sẽ giúp bạn thư thả về mặt thời gian để hiểu hơn về thị trường. Các phương pháp phân tích cơ bản trong đầu tư dễ hiểu hơn phân tích kĩ thuật.
Ngoài ra, một vài vấp ngã ban đầu với số thiệt hại “chưa lớn lắm” có thể giúp bạn ngộ ra vài điều về thị trường. Tất nhiên, nếu bạn đã có kiến thức, thời gian và sự tự tin trời ban, thì việc xem xét trở thành một trader ngay cũng không tệ
Chọn hướng nào…?
Suy cho cùng, chẳng có con đường nào trải bước trên hoa hồng. Dù là đầu tư hay giao dịch, cả hai đều có những khó khăn của riêng mình để đạt được mục tiêu lợi nhuận.
Mấu chốt chính là lựa chọn cho mình phương thức phù hợp. Nếu bạn tự tin với kiến thức, kinh nghiệm cũng như thời gian, tại sao không “thử lửa” trader? Còn nếu bạn mới chập chững bước vào thị trường, trở thành một investor có lẽ sẽ phù hợp với bạn hơn.
Bạn sẽ trở thành ai?
Bạn thân mến, chiến thắng trong thị trường đầu tư khắc nghiệt không phải là một chuyện dễ dàng.
Nhưng cơ hội luôn dành sẵn cho tất cả mọi người, và để đón nhận được những cơ hội đó bạn cần phải chuẩn bị cho mình hành trang là kiến thức từ những kiến thức cơ bản nhất.
Chắc hẳn bạn sẽ nhận ra mình là ai, là nhà đầu tư hay là một trader. Trên thực tế, nhà đầu tư hay trader không phải là hai đối tượng tách biệt nhau mà chỉ là hai giai đoạn trong quá trình thành công
Bạn sẽ nhận ra khi vừa bước vào thị trường bạn sẽ là một trader tự tin giàu lòng nhiệt huyết và sẵn sàng khô máu với những giao dịch mà bạn tin tưởng thành công.
Qua thời gian, bạn ngày càng trưởng thành hơn, kinh nghiệm tích lũy dồi dào, bạn đã có thể phán đoán được thị trường thì lúc này bạn đã trở thành một nhà đầu tư điềm đạm và vững chãi không còn những lúc tự tin thái quá hay khi thua cuộc não nề, bạn không còn bị cảm xúc chi phối khi chỉ là một trader non trẻ.